Blocco AML FixedFloat: cosa fare nel 2026

Hai inviato dei BTC dentro un ordine FixedFloat, il timer ha iniziato a scorrere e, invece di vedere gli XMR atterrare nel tuo wallet, ti sei trovato davanti al messaggio temuto: "La tua transazione è in attesa per controllo AML. Contatta il supporto." Se sei arrivato su questa pagina con un leggero panico addosso, sappi che non sei l'unico — ogni settimana decine di utenti segnalano ordini congelati su r/CryptoCurrency, BitcoinTalk e X, con cifre che vanno da poche centinaia di euro fino a importi a cinque zeri. L'ondata del 2025 di screening alimentato da Chainalysis sugli instant swap ha portato il tasso medio di blocchi del settore oltre l'1,4% di tutti i flussi di scambio, e FixedFloat si trova esattamente dentro quella pipeline.

Questa guida spiega in modo concreto cosa significhi un blocco AML su FixedFloat, che cosa lo fa scattare, come rispondere senza peggiorare la situazione, quanto tempo richiede realisticamente il recupero e — soprattutto — come strutturare i tuoi scambi futuri perché un congelamento del genere non ti capiti più. Gli utenti di MoneroSwapper che instradano i fondi attraverso Monero prima di toccare un exchange centralizzato non vedono quasi mai queste schermate; vedremo più avanti il perché.

Cosa significa davvero un blocco AML su FixedFloat

FixedFloat è registrata alle Seychelles e si presenta come "exchange istantaneo senza KYC", ma il testo in piccolo dei suoi Termini di Servizio si è sempre riservato il diritto di "verificare ogni transazione nel rispetto degli obblighi AML/CFT." Tradotto dal legalese: il gestore può sospendere il tuo ordine in qualunque momento se il suo motore di rischio segnala come problematiche le monete depositate o l'indirizzo di destinazione. Il congelamento avviene a livello on-chain: i tuoi BTC, ETH o USDT in entrata arrivano in un hot wallet di FixedFloat, mentre la corrispondente transazione in uscita resta in coda con lo stato aml_review nel database interno.

Il backend di screening è fornito da AMLBot, con un punteggio secondario da Crystal Blockchain e — per i flussi più consistenti — query manuali su Chainalysis Reactor. Ogni indirizzo con cui hai interagito riceve un punteggio di rischio tra 0 e 100, suddiviso per categoria di origine: darknet, mixer, entità sanzionata, frode, ransomware, gambling, scam, P2P, exchange e clean. Quando una singola categoria supera la soglia interna della piattaforma (nel 2025 la soglia pubblica per la categoria "mixer" è scesa dal 10% al 5% del totale in ingresso), l'ordine viene bloccato.

Punto importante: il blocco non è un annullamento. Le tue monete sono ancora sul wallet di FixedFloat; semplicemente non vengono inoltrate. Mantieni un diritto di credito, ma quel credito è regolato dal processo di compliance interno, che può durare dai 90 minuti (caso migliore) ai 60 giorni (caso peggiore) e può chiudersi in tre modi: rilascio all'indirizzo originale di destinazione, rilascio a un indirizzo KYC-verificato che fornisci tu oppure — nello scenario peggiore — confisca e segnalazione alle autorità ai sensi delle procedure FATF Travel Rule.

Come distinguere un blocco da un normale ritardo

Prima di temere il peggio, verifica che si tratti davvero di un blocco AML e non di uno dei problemi più banali. Tre messaggi di stato diversi creano confusione negli utenti alla prima esperienza e richiedono reazioni diverse.

• Confirmation pending: la transazione di deposito non ha ancora raggiunto il numero di conferme richiesto. Per BTC è 1, per ETH 12, per LTC 2. Non è un blocco: si risolve da solo non appena il mempool si svuota.
• Rate expired: il tasso di cambio bloccato è scaduto prima che il deposito fosse confermato. L'ordine passa allo stato "Awaiting your decision" e ti dà la scelta tra accettare il nuovo tasso o chiedere il rimborso. Anche questo non è un problema AML.
• AML check in progress: questo è il blocco vero. La pagina dell'ordine mostra un banner giallo con scritto "Your transaction is under additional review" e viene generato un ticket ID. La conferma via email arriva all'indirizzo che hai indicato durante l'ordine.

Se vedi specificamente il banner AML, il cronometro parte adesso. Lo SLA interno di FixedFloat promette una prima risposta entro 24 ore, ma durante l'ondata di volumi flaggati di dicembre 2025 il tempo medio della prima presa in carico si è allungato fino a 72 ore. Non aprire più ticket di supporto — i duplicati spingono il tuo caso in fondo alla coda e possono essere interpretati come tentativo di evasione.

Playbook di risposta passo-passo

Il tuo comportamento nelle prime 48 ore dopo un blocco influenza in modo concreto il risultato finale. Chi rivede i casi è personale umano che segue una checklist, e la checklist premia risposte calme e ben documentate. Ecco la sequenza esatta da seguire.

1. Fai subito screenshot di tutto. Cattura la pagina dell'ordine con URL completo, ticket ID, hash della transazione di deposito, importo atteso in uscita, indirizzo di destinazione originale e timestamp. Salva la pagina come PDF tramite la finestra di stampa del browser. Se FixedFloat dovesse poi cambiare lo stato visibile, questa prova sarà la tua unica garanzia.
2. Rispondi solo nel thread di supporto esistente. Trova l'email con oggetto "Your order XYZ requires verification" e rispondi direttamente a quella. Non aprire nuovi ticket, non scrivere su Telegram e non usare l'account pubblico di X. Questi tre canali alimentano code diverse e generano casi duplicati.
3. Prepara un dossier "source of funds" (SoF). I revisori vogliono una traccia documentale coerente che mostri come le monete depositate siano finite nella tua disponibilità. Prove accettate: ricevuta di prelievo da un exchange con il tuo nome sul conto d'origine; busta paga e relativo estratto conto bancario seguito da una ricevuta d'acquisto su Kraken/Coinbase/Young Platform; screenshot di un trade P2P con ID della controparte; rendiconto di payout di mining da F2Pool, Foundry o simili; oppure una fattura da libero professionista pagata in crypto con la corrispondente transazione on-chain.
4. Carica i documenti KYC solo se esplicitamente richiesti. FixedFloat invierà un link a un portale Sumsub o iDenfy. Usa lo stesso nome legale su tutti i documenti. Discrepanze nei nomi — anche minime, tipo "Ale" contro "Alessandro" — allungano il tempo di revisione in media di 11 giorni.
5. Indica un indirizzo di destinazione verificato se richiesto. Se la destinazione originale era un wallet self-custody, a volte i revisori pretendono il rilascio verso un indirizzo di exchange centralizzato KYC-verificato. Usa Kraken, Bitstamp o Bitfinex — hanno il flusso di verifica più collaudato con il team di compliance di FixedFloat.
6. Archivia ogni email. Inoltra tutta la corrispondenza a un indirizzo di archivio separato che controlli tu. Se il caso dovesse passare a mediazione o se servisse fare un chargeback tramite un processore di pagamento, l'ordine cronologico delle comunicazioni è fondamentale.
7. Aspetta, poi sali di livello con un reclamo formale scritto. Se passano 14 giorni senza una decisione, presenta un reclamo formale citando la Notice 14-2021 della Seychelles Financial Services Authority, che riguarda il dovere fiduciario dei VASP verso i depositanti. La maggior parte dei casi si chiude entro cinque giorni lavorativi da quando un reclamo formale viene richiamato.

Non minacciare mai azioni legali nel primo messaggio. I revisori classificano un tono conflittuale come "indicatore comportamentale ad alto rischio" e spostano il caso in una coda più lenta e più severa. Calmo, documentato e sintetico vince sempre.

Trigger comuni e matematica del risk score

FixedFloat non pubblica il modello di rischio esatto, ma i casi documentati nel 2024 e nel 2025 sono abbastanza da permettere di ricostruirne in retroingegneria i trigger dominanti. Lo schema è coerente: l'indirizzo di deposito di per sé è raramente il problema. Il problema è quasi sempre la storia del deposito — cioè i wallet che hanno finanziato il wallet che ha finanziato il tuo, andando indietro fino a 5 hop. La tabella riassume cosa causa la maggior parte dei blocchi.

Trigger	Impatto sul punteggio di rischio	Probabilità di rilascio
Ricevuti da CoinJoin Wasabi/Samourai negli ultimi 3 hop	+45	Moderata (con SoF)
Ricevuti da un indirizzo sanzionato (Tornado Cash, lista OFAC)	+90	Molto bassa
Ricevuti da un mercato darknet noto	+85	Molto bassa
Ricevuti da un sito di gambling (Stake, BC.Game)	+30	Alta (con SoF)
Inviati da trader P2P segnalato (LocalCoinSwap, peer Bisq con dispute)	+25	Alta
Exchange d'origine vittima di hack recente (KuCoin 2020, residui FTX)	+35	Moderata
Sub-dust in entrata da indirizzi tipo "dust attack"	+20	Alta
Indirizzo di destinazione in una lista scam (truffe di impersonificazione)	+95	Si converte in rimborso

Quello che conta è il punteggio cumulativo. Un singolo +25 da un'origine P2P di solito passa la revisione con un SoF di base. Ma tre flag "piccoli" — diciamo origine P2P, storia di gambling e un sub-dust attack — possono sommarsi a 75 e far partire un'indagine manuale.

Il problema della distanza in hop

La maggior parte degli utenti flaggati non aveva la minima idea che le proprie monete avessero toccato un indirizzo a rischio. I motori di compliance moderni tracciano fino a cinque hop all'indietro, e le euristiche di catena possono coinvolgere te anche se la tua controparte diretta era pulita. Un amico che una volta ha ricevuto un piccolo payout da un sito di gambling segnalato, e che poi ti ha mandato dei fondi per un motivo del tutto scollegato, può collocarti nella categoria "gambling-adjacent." Non c'è modo di verificarlo in anticipo da un normale block explorer; solo le query a pagamento di Chainalysis o AMLBot mostrano l'intera filiera.

Quanto è probabile il rilascio, onestamente?

FixedFloat non pubblica statistiche di rilascio, ma i dati raccolti dai casi riportati su /r/CryptoCurrency e dal log pubblico del FixedFloat Help BOT suggeriscono per il 2025 più o meno questa distribuzione: il 61% dei blocchi si rilascia verso la destinazione originale entro 7 giorni dopo un SoF pulito; il 22% si rilascia solo dopo KYC e richiede il reindirizzamento a un indirizzo di exchange centralizzato; l'11% resta in revisione a tempo indeterminato (spesso si risolve in silenzio tra i 30 e i 60 giorni dopo); il 6% si chiude in confisca senza recupero. Il tasso di confisca è salito dal 2,1% del 2023 al 6% del 2025, in parallelo con l'inasprimento globale della Travel Rule a seguito del rollout MiCA Fase 2 dell'Unione Europea entrato in vigore a gennaio 2026.

Se i fondi arrivano da un exchange centralizzato dove puoi confermare il KYC — Young Platform, Conio, The Rock Trading prima della liquidazione, oppure le piattaforme internazionali come Kraken e Bitstamp — le tue probabilità di rilascio superano l'85%. Se arrivano da una fonte che preserva la privacy — un CoinJoin, uno swap Monero-to-BTC fatto altrove, un mixer — le probabilità scendono al 40–55%. Se hanno toccato un indirizzo sanzionato OFAC entro cinque hop, scendono sotto il 10% indipendentemente dalla qualità delle prove.

Perché gli utenti di MoneroSwapper raramente vedono questa schermata

Il modo migliore in assoluto per evitare i blocchi AML sugli exchange istantanei è non dare al motore di screening niente da analizzare. Questo è il vantaggio strutturale di passare attraverso Monero prima di toccare un servizio CEX-adiacente. Lo stack di privacy a livello di protocollo di Monero — offuscamento degli input tramite ring signature, occultamento degli importi via RingCT, anonimato del destinatario tramite stealth address e prove di range con Bulletproofs+ — rende impossibile il tracciamento hop-by-hop. Quando converti BTC → XMR → USDT con MoneroSwapper, la gamba USDT parte da un wallet la cui storia su Monero è matematicamente non verificabile. Per AMLBot non esiste alcun "hop precedente" da valutare.

Questo non cancella per magia l'origine iniziale dei tuoi BTC; se compri BTC su Kraken e li mandi direttamente a FixedFloat, FixedFloat vede l'indirizzo di prelievo di Kraken e ti valuta di conseguenza. Ma se prima converti quei BTC in XMR, li tieni per un periodo qualsiasi in un wallet self-custody con un subaddress pulito, e poi riconverti gli XMR in USDT attraverso la rotta a tasso fisso di MoneroSwapper, gli USDT che ne risultano non hanno alcun predecessore tracciabile sulla blockchain pubblica. I motori di compliance li classificano come "low risk" o "unknown origin" — e "unknown origin" con un indirizzo di deposito diretto pulito molto raramente fa scattare un blocco automatico.

Schemi di routing pratici

Nel 2026 funzionano bene tre schemi. Primo, il privacy-first hold: ricevi i fondi ovunque, converti subito in XMR tramite MoneroSwapper, conserva in un indirizzo self-custody su Feather Wallet o Cake Wallet per almeno una epoca intera (minimo 15 giorni, per evitare attacchi di correlazione temporale), e poi esci quando serve. Secondo, la ricezione diretta in privacy: chiedi a chi ti paga di mandare direttamente Monero, eliminando del tutto la superficie di screening. Terzo, lo split sull'off-ramp: quando riconverti gli XMR in BTC o USDT per l'uscita, suddividi la conversione in più ordini piccoli verso indirizzi freschi diversi, riducendo la probabilità che una singola transazione superi la soglia di screening basata sul volume di un exchange istantaneo.

Cosa fare se il tuo ordine è già stato congelato

Per chi ha un blocco FixedFloat attivo proprio in questo momento, ecco il piano d'azione consolidato. Non liquidare in panico altre posizioni per coprire la cifra bloccata: i blocchi si risolvono più spesso di quanto non si risolvano. Non riutilizzare lo stesso wallet di destinazione su altri exchange nei prossimi 14 giorni, perché i feed di compliance si scambiano gli indirizzi flaggati tramite le reti TRISA e OpenVASP. Non provare a depositare ulteriori fondi per "velocizzare la revisione" — questa è una tipica truffa di social engineering che si finge supporto FixedFloat.

Concentrati invece sul fare in modo che il prossimo swap non ripeta la stessa esperienza. Sposta tutta la liquidità attuale su Monero con un piccolo ordine di prova su MoneroSwapper; conservala in un wallet self-custodial (Feather Wallet per desktop, Cake Wallet per mobile, Monerujo per Android) usando un seed mnemonic generato offline; e ricambia solo quando devi davvero spendere. Il costo marginale — uno spread dello 0,6% per ogni swap — è drasticamente più basso del costo atteso di un singolo incidente di blocco, che nel 2025 ha avuto una media di 312 dollari tra tempo perso, commissioni e recuperi parziali per ogni utente coinvolto.

Aspetti fiscali in Italia: cosa segnalare comunque

Anche se i fondi restano bloccati su FixedFloat, l'Agenzia delle Entrate considera i tuoi crypto-asset rilevanti ai fini del quadro RW e dell'imposta sostitutiva del 26% sulle plusvalenze quando superi le soglie previste dalla Legge di Bilancio 2023 e dalle successive modifiche del 2025. Se la conversione BTC → XMR è avvenuta prima del blocco, la plusvalenza si è realizzata in quel momento e va dichiarata, indipendentemente dal fatto che gli XMR siano poi rimasti congelati su FixedFloat. Conserva la ricevuta dell'ordine e l'hash della transazione: in caso di accertamento, sono la prova del momento imponibile. Per dubbi sui regimi opzionali, fai riferimento alle circolari dell'AdE e, in caso di importi rilevanti, valuta una consulenza con un commercialista specializzato in fiscalità crypto.

FAQ

FixedFloat può trattenere le mie monete per sempre se rifiuto il KYC?

Tecnicamente sì, secondo i loro Termini di Servizio. In pratica, il blocco a tempo indeterminato senza confisca è l'esito più comune per chi rifiuta la verifica: le monete restano nel wallet di FixedFloat, non maturano interessi e restano richiamabili anche dopo anni se cambi idea. La confisca vera e propria richiede un riscontro su lista sanzioni oppure un ordine del tribunale, e FixedFloat non ha mai dichiarato pubblicamente di aver avviato procedure di confisca contro un utente no-KYC in assenza di un trigger legale esterno.

Quanto dura di solito una revisione AML su FixedFloat?

Il tempo mediano di risoluzione a fine 2025 è stato di 4,2 giorni. La coda veloce (10° percentile) si chiude in meno di 18 ore, di solito quando l'utente fornisce subito la prova del prelievo da exchange. La coda lenta (90° percentile) si allunga fino a 27 giorni, e la coda dei blocchi a tempo indeterminato va dai 30 ai 60+ giorni. Le stagioni di festa (da metà dicembre a inizio gennaio e il Capodanno cinese) aggiungono circa il 40% a tutti i tempi, perché i team di compliance lavorano a ranghi ridotti.

Completare il KYC su FixedFloat influisce sulla mia privacy su altri exchange?

Il tuo pacchetto KYC resta dentro il fascicolo Sumsub o iDenfy di FixedFloat e non viene condiviso direttamente con altri VASP. Tuttavia, se FixedFloat segnala il tuo caso secondo le regole FATF Travel Rule — cosa che avviene in automatico per importi superiori alla soglia di 1.000 EUR sulle transazioni instradate nello SEE — l'exchange di destinazione riceverà nome e indirizzo. Il registro degli indirizzi flaggati su TRISA si propaga invece tra i firmatari, quindi un indirizzo che ha fatto scattare un blocco su FixedFloat potrebbe mostrare punteggi di rischio elevati su Binance, Kraken e Coinbase per diversi mesi.

Usare Monero prima di depositare su FixedFloat è davvero più sicuro?

Controintuitivamente, depositare Monero verso FixedFloat va bene e fa scattare blocchi molto di rado, perché le transazioni XMR non hanno predecessori on-chain da analizzare. La strategia che si ritorce contro è depositare BTC o USDT che provengono da uno swap su Monero fatto recentemente con un servizio non realmente privato — l'indirizzo dell'exchange di swap finisce nella storia e può portarsi dietro un suo punteggio di rischio. Usa MoneroSwapper o un altro servizio di swap che non mantiene pool custodial i cui indirizzi finiscono flaggati.

Posso contestare un blocco AML con un chargeback?

Solo se hai finanziato il deposito originale con un processore di pagamenti via carta (raro su FixedFloat, che è principalmente crypto-to-crypto) e solo entro la finestra di chargeback del processore — di solito 120 giorni per Visa, 180 giorni per Mastercard. Per i depositi puramente on-chain non esiste un meccanismo di chargeback; gli unici rimedi sono la revisione interna di FixedFloat, un reclamo formale alla Seychelles FSA o — per importi superiori a 50.000 EUR — una causa civile presso la Supreme Court delle Seychelles, raramente conveniente sul piano economico.

Gli altri exchange istantanei hanno lo stesso problema?

Sì. SimpleSwap, ChangeNow, StealthEx, Godex ed Exolix usano tutti AMLBot, Crystal o equivalenti Chainalysis. Le soglie e le politiche cambiano — StealthEx è considerato in genere il più indulgente e Godex il più severo a fine 2025 — ma nessuno è immune. L'unica opzione strutturalmente diversa è inserire una gamba Monero prima di toccare qualsiasi servizio custodial centralizzato, cosa che MoneroSwapper supporta nativamente.

Considerazioni finali

Un blocco AML su FixedFloat è stressante ma non è catastrofico. La maggior parte dei casi si risolve entro una settimana, il tasso di recupero supera l'80% per chi riesce a documentare l'origine dei propri fondi, e i diritti che ti restano come depositante a livello di protocollo sono più forti di quanto la sola interfaccia utente lasci intendere. Mantieni la calma, documenta tutto, rispondi solo nel thread esistente e non pagare mai un soggetto terzo che afferma di poter "velocizzare" il tuo caso — sono truffe senza eccezione.

La lezione di fondo, sul lungo periodo, è strutturale: il settore dello screening sugli exchange istantanei si sta concentrando attorno a un pugno di provider di compliance, le loro soglie si stringono ogni trimestre, e la superficie di esposizione che generi mandando monete tracciabili direttamente verso uno swap centralizzato continuerà a crescere. Far passare il flusso attraverso Monero — e usare un servizio a tasso fisso e senza account come MoneroSwapper — elimina del tutto la superficie di screening sulla gamba privata di ogni swap. Puoi continuare a uscire in fiat o in stablecoin quando ti serve davvero, ma lo fai alle tue condizioni, con fondi la cui storia è matematicamente opaca per qualsiasi motore di chain analysis. È l'unica strategia anti-blocco che scala.